Самая большая привлекательность, которую предлагает торговля на Форекс, - это возможность торговать с маржой . Однако для многих трейдеров форекс понятие «маржа» является чуждым и часто понимается неправильно.

Маржинальная торговля позволяет нам открывать позиции, превышающие баланс вашего счета. Имея немного денег, вы можете открыть гораздо более крупную сделку на рынке форекс. А затем, если небольшое изменение цены сыграет в вашу пользу, вы можете получить огромную прибыль.

Что такое маржа?

Маржа - это деньги, взятые в долг у брокерской фирмы для покупки инвестиции. Другими словами, маржа; Это разница между общей стоимостью ценных бумаг, находящихся на счете инвестора, и суммой займа, полученного от брокера. Маржинальная покупка - это занятие денег для покупки ценных бумаг. Эта практика, называемая маржой, включает покупку актива, при котором покупатель платит только процент от стоимости актива, а остальную часть занимает у банка или брокера. Брокер выступает в качестве кредитора, а ценные бумаги на счете инвестора выступают в качестве залога.

В общем контексте бизнеса маржа - это разница между продажной ценой продукта или услуги и стоимостью производства или отношением прибыли к выручке. Маржа также может относиться к части процентной ставки по ипотеке с регулируемой ставкой (ARM), которая добавляется к ставке индекса корректировки.

Понимание маржи

Маржа относится к сумме капитала инвестора на его брокерском счете. «Маржа» или «покупка с маржей» означает использование денег, взятых в долг у брокера, для покупки ценных бумаг. Для этого вам необходимо иметь маржинальный счет, а не стандартный брокерский счет. Залоговый счет - это брокерский счет, на котором брокер предоставляет инвестору ссуду для покупки большего количества ценных бумаг, чем они могли бы в противном случае купить с остатком на его счете.
Использование маржи для покупки ценных бумаг аналогично использованию имеющихся на вашем счете денежных средств или ценных бумаг в качестве обеспечения для получения кредита. Обеспеченный кредит предоставляется с периодической процентной ставкой, которую необходимо выплачивать. Инвестор использует заемные деньги или кредитное плечо, поэтому в результате растут как убытки, так и прибыль. Маржинальное вложение может быть выгодным в ситуациях, когда инвестор ожидает получить более высокий доход от инвестиций, чем ссуда, выплачиваемая с процентами.
Например, если у вас есть первоначальная маржа в размере 60% для вашего маржинального счета, и вы хотите купить ценных бумаг на сумму 10 000 долларов, ваша маржа будет составлять 6000 долларов, а остальную часть вы можете взять в долг у брокера.

КЛЮЧЕВЫЕ СООБРАЖЕНИЯ

- Маржа - это деньги, взятые в долг у брокера для покупки инвестиции, и представляет собой разницу между общей стоимостью инвестиции и суммой кредита.
- Маржинальная торговля относится к практике использования средств, заимствованных у брокера, для торговли финансовым активом, который формирует обеспечение ссуды, полученной от брокера.
- Залоговый счет - это стандартный брокерский счет, на котором разрешается использовать имеющиеся на счете инвестора денежные средства или ценные бумаги в качестве залога по ссуде.
- Кредитное плечо, обеспечиваемое маржей, будет иметь тенденцию увеличивать как прибыль, так и убытки.

Маржинальная торговля на рынках криптовалют
Торговля залогом по своей сути более рискованна, чем обычная торговля, но риски еще выше, когда дело касается криптовалют. Из-за высокого уровня волатильности, типичного для этих рынков, трейдерам с маржой криптовалюты следует быть особенно осторожными. Хотя стратегии хеджирования и управления рисками работают, маржинальная торговля определенно не подходит для новичков.
Возможность анализировать графики, определять тенденции и определять точки входа и выхода не устраняет риски, связанные с маржинальной торговлей. Однако все это может помочь вам лучше прогнозировать риски и торговать более эффективно. Поэтому, прежде чем воспользоваться преимуществами торговли криптовалютой, пользователям сначала рекомендуется развить глубокое понимание технического анализа и опыт спотовой торговли.

Преимущества и недостатки маржинальной торговли

Наиболее очевидным преимуществом маржинальной торговли является то, что она может привести к большей прибыли из-за более высокой относительной стоимости торговых позиций. Кроме того, маржинальная торговля может быть полезна для диверсификации, поскольку инвесторы могут открывать несколько позиций с относительно небольшими суммами инвестиционного капитала. Наконец, наличие маржинального счета может упростить трейдерам быстрое открытие позиций без необходимости переводить большие суммы денег на свои счета.

При всех своих плюсах маржинальная торговля имеет очевидный недостаток - увеличение убытков, поскольку она может увеличить прибыль. В отличие от обычной спотовой торговли, маржинальная торговля повышает вероятность убытков, превышающих первоначальные инвестиции трейдера, и поэтому считается методом торговли с высоким риском. В зависимости от размера кредитного плеча, задействованного в сделке, даже небольшое падение рыночной цены может привести к значительным потерям для инвесторов. Поэтому для инвесторов, решивших использовать маржинальную торговлю, важно использовать соответствующие стратегии управления рисками и инструменты снижения рисков, такие как стоп-лимитные приказы .

Последние мысли

Маржинальная торговля улучшает или ухудшает производительность портфеля. Он может принести больше денег, чем торговля акциями только за наличные, но при маржинальной торговле есть вероятность потерять больше, чем вы изначально вложили.

Основные риски - это рыночные условия и время. Даже если инвестиция уже представляет собой акции с низкой стоимостью, цены могут снизиться. Восстановление курса акций может занять значительное время, что приведет к увеличению процентных расходов по маржинальной ссуде. Между тем, инвесторам может потребоваться добавить средства на свои счета для удовлетворения своих потребностей в обслуживании, что увеличивает общую стоимость их инвестиций.