Что такое доходное фермерство в децентрализованном финансировании (DeFi)?
Также упоминается как добыча ликвидность, доходность сельского хозяйства является способ выиграть призы с экономией криптовалюта. В простейшей форме это означает блокировку криптовалют и получение...
Также упоминается как добыча ликвидность, доходность сельского хозяйства является способ выиграть призы с экономией криптовалюта. В простейшей форме это означает блокировку криптовалют и получение взамен вознаграждений.
Как и в случае с большинством вещей, связанных с блокчейном и криптовалютой , концепция урожайности поначалу может быть пугающей. Однако ниже мы расскажем обо всем, что вам нужно знать. Вы можете прочитать оставшуюся часть нашей статьи, чтобы узнать больше о том, что такое урожайное сельское хозяйство и как оно работает.
Доходное земледелие - это практика размещения или предоставления криптоактивов в долг для получения высоких доходов или вознаграждений в виде дополнительной криптовалюты. Это инновационное, но рискованное и изменчивое приложение децентрализованного финансирования (DeFi) в последнее время стало популярным благодаря другим нововведениям, таким как добыча ликвидности.
Короче говоря, протоколы выращивания доходности побуждают поставщиков ликвидности (LP) рисковать или блокировать криптоактивы в пуле ликвидности на основе смарт-контрактов. Эти стимулы могут представлять собой процент от комиссии за транзакцию, проценты от кредиторов или токен управления. Эта доходность выражается в процентах годовой доходности (APY). По мере того, как все больше инвесторов добавляют средства в соответствующий пул ликвидности, стоимость выпущенных доходов увеличивается.
Первый шаг выращивания доходности включает добавление средств в пул ликвидности, который по сути представляет собой смарт-контракты, содержащие средства. Эти пулы обеспечивают рынок, где пользователи могут обменивать, брать в долг или одалживать токены. После того, как вы добавили свои деньги в пул, вы официально стали поставщиком ликвидности.
В обмен на фиксацию ваших результатов в пуле вы будете вознаграждены комиссией, взимаемой с базовой платформы DeFi. Обратите внимание, например, что инвестирование в ETH не считается выращиванием доходности. Вместо этого предоставление ETH в счет децентрализованного протокола денежного рынка, такого как Aave, а затем получение вознаграждения - это выращивание доходности. Сами токены вознаграждения также могут быть депонированы в пулы ликвидности, и люди часто переключают свои средства между разными протоколами, чтобы добиться более высокой прибыли.
Фермеры, занимающиеся выращиванием урожая, часто используют множество различных платформ DeFi для оптимизации доходности своих паевых фондов. Эти платформы предлагают стимулирующее кредитование и типы заимствований из пулов ликвидности. Вот семь самых популярных протоколов выращивания урожая:
1. Соединение Алгоритмически скорректированный Compound - это денежный рынок для кредитования и заимствования активов, на котором можно заработать проценты, а также токен управления COMP.
Компаунд - один из основных протоколов экосистемы урожайного земледелия.
2. makerdao MakerDAO - пионер децентрализованного кредитования, который позволяет пользователям блокировать криптовалюту в качестве залогового актива для заимствования DAI, стабильной монеты, привязанной к доллару США. Проценты выплачиваются в виде «стабилизационного сбора».
3. Aave Это децентрализованный протокол кредитования и заимствования для создания денежных рынков, где пользователи могут занимать активы и зарабатывать сложные проценты за кредитование в виде токенов AAVE (ранее LEND). Aave также известен тем, что способствует предоставлению срочных кредитов и делегированию кредитов, когда кредиты могут быть предоставлены заемщикам без обеспечения.
4. Uniswap Uniswap - это очень популярная децентрализованная биржа (DEX) и автоматизированный маркет-мейкер (AMM), которая позволяет пользователям торговать практически всеми парами токенов ERC20 без брокеров. Поставщики ликвидности должны делить обе стороны пула ликвидности в соотношении 50/50 и взамен получать часть токена управления UNI, а также комиссию за транзакции.
5. Балансир Это протокол ликвидности, который отличается гибкостью ставок. При этом не требуется, чтобы кредиторы в равной степени добавляли ликвидность обоим пулам. Вместо этого поставщики ликвидности могут создавать настраиваемые пулы ликвидности с различными коэффициентами токенов.
6. Synthetix Это протокол производной ликвидности, который позволяет пользователям создавать синтетические криптоактивы с использованием оракулов практически для любого традиционного финансового актива, который может предоставить надежные данные о ценах.
Урожайное земледелие - это автоматизированный и децентрализованный протокол сбора, который позволяет фермерам использовать различные протоколы кредитования, такие как Aave и Compound, для получения максимальной урожайности. Yearn.finance выполняет алгоритмический поиск наиболее прибыльных сельскохозяйственных услуг и использует реорганизацию, чтобы максимизировать свою прибыль. Жаждать.
Другие важные протоколы выращивания урожая : Curve, Harvest, Ren и SushiSwap .
Урожайное земледелие может быть невероятно сложным и сопряжено со значительными финансовыми рисками как для заемщиков, так и для кредиторов. За него часто взимается высокая плата за газ Ethereum, и он полезен только тогда, когда предоставляются тысячи долларов капитала. Пользователи также рискуют более прерывистыми потерями и падением цен, когда рынки нестабильны.
Что наиболее важно, выращивание урожая подвержено атакам и мошенничеству из-за возможных уязвимостей в протоколах смарт-контрактов. Эти ошибки кодирования могут быть из-за жесткой конкуренции между протоколами, где время имеет существенное значение, а новые контракты и функции часто не проверяются или даже не копируются из предыдущих или конкурентов.
Протоколы DeFi не авторизованы и зависят от множества приложений для бесперебойной работы. Если какое-либо из этих основных приложений используется неправильно или не работает должным образом, это может повлиять на всю экосистему приложения и привести к безвозвратной потере средств инвесторов.
Поскольку блокчейн по своей природе неизменен, большую часть времени потери DeFi являются постоянными и необратимыми. Поэтому пользователям рекомендуется хорошо знать риски, связанные с выращиванием урожая, и проводить собственные исследования.